Transmettre un bien immobilier à ses proches est un acte important qui demande anticipation, réflexion et accompagnement. Que ce soit dans le cadre d’une succession, d’une donation ou d’un projet de transmission à long terme, plusieurs solutions existent pour optimiser cette démarche. Dans cet article, nous vous guidons à travers les étapes clés et les choix à envisager pour bien préparer la transmission de votre patrimoine immobilier.

Pourquoi anticiper la transmission de son bien immobilier ?

Préparer la transmission de son bien immobilier, c’est avant tout protéger ses proches et éviter des démarches complexes ou conflictuelles. En anticipant, vous pouvez :

• Réduire les frais de succession grâce à des mécanismes légaux d’optimisation ;

• Organiser clairement la répartition des biens, pour éviter les conflits familiaux ;

• Transmettre dans les meilleures conditions fiscales, en tenant compte des abattements et exonérations ;

• Conserver un certain contrôle sur le bien, notamment via l’usufruit.

Un projet de transmission réfléchi permet ainsi de concilier vos souhaits personnels et les intérêts de vos héritiers.

Donation, succession, démembrement : quelles options s’offrent à vous ?

1. La donation

La donation est l’un des moyens les plus utilisés pour transmettre un bien de son vivant. Elle peut porter sur la totalité du bien ou sur une quote-part (donation en nue-propriété, par exemple).

💡 Bon à savoir : Chaque parent peut donner jusqu’à 100 000 € par enfant tous les 15 ans, sans droits à payer.

Donner tôt permet ainsi de profiter plusieurs fois de cet abattement fiscal et de répartir son patrimoine progressivement.

2. La succession

La succession intervient au décès du propriétaire, selon les règles de la dévolution légale ou d’un testament. Si vous n’anticipez pas, ce sont ces règles qui s’appliqueront, ce qui peut parfois créer des tensions.

Un testament permet d’exprimer clairement vos volontés : qui hérite, de quoi, et selon quelles conditions.

3. Le démembrement de propriété

Transmettre un bien en conservant certains droits est possible grâce au démembrement (nue-propriété / usufruit). Ce mécanisme permet :

• Au donateur de continuer à vivre dans le bien ou à percevoir les loyers ;

• Au nu-propriétaire (souvent les enfants) d’en devenir pleinement propriétaire à terme, sans frais supplémentaires.

Le démembrement est une excellente solution pour allier transmission anticipée et sécurité d’usage.

Les précautions à prendre pour une transmission sereine

Faire estimer son bien

Une estimation immobilière fiable est essentielle pour connaître la valeur du bien et anticiper les droits à payer. Au Cabinet Chateaubriand Immobilier, nos conseillers formés vous accompagnent avec des outils professionnels pour une évaluation juste et argumentée.

S’informer sur la fiscalité applicable

Droits de donation, abattements, taxes locales : la fiscalité immobilière peut être complexe. Il est essentiel de se faire accompagner par un notaire ou un conseiller en gestion de patrimoine pour faire les bons choix.

Considérer l’avenir du bien

Souhaitez-vous que le bien reste dans la famille ? Qu’il soit vendu ? Mis en location ? Votre stratégie de transmission doit tenir compte de vos objectifs à long terme.

Et pour un bien en copropriété ?

Transmettre un bien en copropriété nécessite de fournir plusieurs documents techniques (diagnostics, règlement de copropriété, carnet d’entretien, etc.). C’est aussi l’occasion d’informer vos héritiers sur les charges à venir et les décisions prises par le syndic.

Notre service syndic, présent dans plusieurs résidences de la région, peut vous accompagner sur ce volet pour une transmission sereine et documentée.

Comment le Cabinet Chateaubriand Immobilier peut vous accompagner ?

Que vous soyez propriétaire d’un appartement en ville, d’une maison en campagne ou d’un bien avec potentiel locatif, nos équipes vous conseillent dans toutes les étapes de la transmission :

• Estimation immobilière précise et gratuite ;

• Accompagnement dans la valorisation du bien avant transmission ;

• Mise en relation avec des notaires ou partenaires spécialisés en fiscalité patrimoniale ;

• Conseils personnalisés selon votre situation familiale et financière.

Notre implantation locale à Saint-Malo, Dol-de-Bretagne, Combourg, Sens-de-Bretagne et Saint-Aubin-d’Aubigné nous permet de vous apporter une expertise de terrain et un suivi sur mesure.

En résumé

Bien préparer la transmission de son bien immobilier, c’est offrir à ses proches un patrimoine valorisé, dans des conditions optimales. En anticipant dès aujourd’hui, vous avez les clés pour une démarche sereine, humaine… et fiscalement avantageuse.

📞 Vous avez un projet de transmission ou vous souhaitez faire estimer votre bien ?
Contactez nos équipes au 02 99 73 56 56 ou via notre formulaire de contact.